FX 外幣收付非投資型保險業務員
壽險公會（LIA-ROC）主辦 · 50 題單選 · 60 分鐘 · 合格 70 分
誰需要這張證照？
欲銷售或推介以外幣（如美元、澳幣、人民幣等）收付的非投資型人身保險商品之業務員必備。常見商品包括外幣計價的終身壽險、利變型壽險、外幣年金。本證照通常須先取得 LIFE 人身保險業務員資格後方可登錄。
證照可銷售商品範圍
- 外幣計價終身壽險、定期壽險
- 外幣利率變動型壽險
- 外幣年金（非投資型）
- 其他經主管機關核准之外幣收付非投資型人身保險商品
外幣計價之投資型保單須同時取得 INVL；外幣財產保險商品由產險業務員辦理。
考試格式
- 50 題單選
- 限時 60 分鐘
- 合格分數 70 分
四張證照中題數最少、時間最短，但仍須通過獨立測驗。
核心備試範疇（概念層級）
- 外幣保單商品架構：常見幣別、保費與保險給付幣別一致原則、解約金與保價金計算邏輯。
- 匯率風險揭露：要保人承擔之匯兌損益、銷售時之風險告知義務。
- 外匯收支或交易規範：依中央銀行與金管會相關規定，外幣保費之收付管道、結匯申報基本概念。
- 消費者保護：適合度評估、銷售過程紀錄、要保書與聲明書要求。
- 外幣保單示範條款：外幣計價之示範條款中與一般新台幣保單之差異。
- 主管機關相關函令：金管會與壽險公會發布之外幣保單銷售應注意事項。
具體外匯規範條號、申報門檻請以中央銀行與金管會最新公告為準。
建議備試方法
- 1 ～ 2 週短期衝刺即可，重點在外幣保單獨有規範。
- 把「匯率風險揭露」與「外幣與台幣保單條款差異」視為高頻命題點。
- 掌握 50 題作答節奏，平均每題約 1 分鐘。
- 結合 LIFE 已學的保險法基本概念，無須重複苦讀基礎法條。
延伸閱讀
免費試做題目
8 題與 app 內本測驗的免費預覽完全相同，點選選項即可作答並立即查看解析。更多免費試做題目 →
依人壽保險以保險事故分類的觀念，下列哪一種商品是「被保險人於約定的保險期間屆滿時仍生存即可領取保險金」的設計？
解析： 人壽保險依保險事故可區分為死亡保險、生存保險與生死合險。生存保險的給付條件是被保險人於保險期間屆滿時仍生存，即以「生存」作為給付事由，因此正確答案為生存保險。
生死合險（俗稱養老險）在給付設計上的特色，最貼切的描述是下列何者？
解析： 生死合險結合了死亡保險與生存保險兩種事故的給付。被保險人若於保險期間內死亡可獲身故給付，若期滿仍生存則可領取滿期保險金，故兼具保障與儲蓄性質，正確答案為兩種情形均給付。
依管理外匯條例對「外匯」一詞的定義，下列何者屬於外匯的範圍？
解析： 管理外匯條例將外匯界定為外國貨幣、票據及有價證券三類，並非僅指外幣現鈔，也不包含新臺幣或貴金屬實體。
我國實施外匯管理，依管理外匯條例所揭示的立法目的，主要是為了達成下列何種政策目標？
解析： 管理外匯條例的立法目的在於平衡國際收支、穩定金融，據以實施外匯管理，並非為提高利率、限制持有外資或操縱匯率而設。
保險業於開辦外匯業務前，依規定必須先取得下列何者的核准，始得辦理？
解析： 依保險業辦理外匯業務之管理規定，業者開辦外匯業務前須經金管會會同中央銀行核准，並非自行決議或僅由公會同意即可。
新進法務人員整理外匯業務申辦清單，誤把一份文件列入應檢附項目。下列何者其實並非申辦時規定須檢附的文件？
解析： 申辦外匯業務應檢附營業執照影本、董事會決議議事錄、核准證明文件、相關部門主管簽署之合規聲明書及營業計畫書等；要保人尚未存在於申辦階段，自無所謂全體要保人同意書，此項屬誤列。
業務員銷售外幣收付非投資型保險時，匯率風險說明書原則上應由下列何者共同簽署確認？
解析： 依以外幣收付之非投資型人身保險相關規範，招攬時應揭露並說明匯率風險，並由要保人與業務員於要保書及匯率風險說明書上共同具簽確認，目的在使要保人明瞭風險並留存雙方確認紀錄。
依相關規範，業務員對匯率風險的揭露及說明，最遲應在下列哪一個時點完成？
解析： 規範要求業務員於招攬該等商品時即應揭露並說明匯率風險等相關事項，使要保人在投保決定前充分了解風險，而非等到後續繳費或給付階段才告知。
FX 全套題庫 + 模擬考
台試通：保險業務員 內建 FX 完整題庫與模擬考，涵蓋外幣保單條款、匯率風險揭露與外匯規範。
本應用為獨立學習工具，與金融監督管理委員會、壽險公會（LIA-ROC）、產險公會（NLIA）、保險事業發展中心（TII）均無關，亦未獲其認可。考試規定及外匯規範以主管機關公告為準。
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