INVL 投資型保險商品業務員

保發中心（TII）主辦 · 150 題（含計算題） · 合計 140 分合格

誰需要這張證照？

欲於台灣銷售或推介投資型保險商品（變額壽險、變額年金、變額萬能壽險）之從業人員必備。投資型保單同時涉及保險保障與投資帳戶，因此命題範圍橫跨保險與投資學理，難度為四張證照中最高。INVL 通常須先取得 LIFE 人身保險業務員資格後方可登錄。

共 150 題：

本科特色是大量計算題，涵蓋投資組合報酬與風險、資本資產評價、債券訂價、選擇權概念等。

投資型保險商品架構：保險保障與投資帳戶分離、分離帳戶概念、費用結構、保單成本與費用揭露。
適合度評估與適配性：KYC、KYP、商品銷售過程紀錄與聲明書要求。
金融體系概論：金融機構分類、金融市場架構、相關監理機關角色。
投資學理：報酬與風險衡量（標準差、變異數）、投資組合理論、資本資產評價模型（CAPM）、效率市場假說、Sharpe / Treynor 等績效衡量指標。
債券與固定收益：到期殖利率、債券訂價、存續期間概念。
衍生性商品概念：選擇權、期貨基本概念。
投資型保單相關法規：主管機關發布之投資型保險商品銷售應注意事項與資訊揭露規範。

計算題的具體公式與題型範例請以保發中心訓練教材為準，本頁僅做概念層級提示。

4 題與 app 內本測驗的免費預覽完全相同，點選選項即可作答並立即查看解析。更多免費試做題目 →

第1部份投資型保險商品概要與金融體系Q1 / 4

一般情況下，當市場預期未來景氣將擴張、長短期利差擴大時，殖利率曲線通常會呈現何種型態？

第1部份投資型保險商品概要與金融體系Q2 / 4

當短天期殖利率高於長天期殖利率，使殖利率曲線呈現「倒掛」時，市場通常解讀為下列何種訊號？

第2部份投資學概要Q3 / 4

面額1,000元、3年期零息債券，年化殖利率6%（年複利），其發行價格最接近：

第2部份投資學概要Q4 / 4

某零息債券面額1,000元、5年期，目前市價為747.26元。其隱含年化報酬率（年複利）最接近：

本應用為獨立學習工具，與金融監督管理委員會、壽險公會（LIA-ROC）、產險公會（NLIA）、保險事業發展中心（TII）均無關，亦未獲其認可。考試規定、計算題範圍及合格條件以保發中心公告為準。