MPF 強積金中介人考試完整攻略 2026

7 個範疇 · 備試策略 · 報名流程

什麼是 MPF 強積金中介人考試？

強積金中介人考試（MPF Intermediaries Examination）由強制性公積金計劃管理局（MPFA）監管、職業訓練局轄下的 PEAK 考試中心舉辦，是在香港受聘從事強積金銷售、提供強積金意見或服務的法定必要資格。考試題目對齊 MPFA 官方《強積金中介人考試溫習資料》，涵蓋 7 個範疇。

誰需要考？

強積金中介人：任何受聘銷售強積金計劃、就強積金事宜向公眾提供意見的人士，必須通過 MPF 中介人考試並向 MPFA 註冊。常見對象包括保險代理、銀行理財經理、強積金顧問。

由於 MPF 中介工作多與長期保險業務重疊，不少考生會同時準備 IIQE Paper I + III 以建立完整的人壽 + MPF 雙牌組合。

官方 7 個範疇

MPFA 官方《考試溫習資料》分為 7 章，各章題量反映其在考試中的相對比重：

第 1 章 MPF 制度簡介（5 題）— 制度起源、目標與基本架構
第 2 章監管框架（25 題）— MPFA 角色、相關法例與罰則
第 3 章 MPF 制度核心特點（182 題）— 強制性供款、累算權益、提取條件等
第 4 章 MPF 受託人（20 題）— 受託人責任、職能與監管
第 5 章 MPF 計劃及投資（75 題）— 基金類型、風險回報、預設投資策略
第 6 章 ORSO 與 MPF 銜接（16 題）— 保留 ORSO、轉移安排
第 7 章 MPF 中介人（87 題）— 中介人註冊、操守準則、持續培訓

由題量分佈可見，第 3 章（核心特點）、第 7 章（中介人）、第 5 章（計劃及投資）為三大重點章節，合計佔考試大部分內容。

考試格式

強積金中介人考試為單卷閉卷多項選擇題（MCQ），由 VTC PEAK 考試中心安排，以電腦化考試（CBT）方式進行。具體題數、時限及合格分數以 MPFA 與 PEAK 考試中心最新公布為準，考生於應考前應到官方網站核實。

考試題目對齊 MPFA 官方《考試溫習資料》，因此熟讀官方溫習資料 + 大量練習題是最有效的備試組合。

備試策略

先把官方《考試溫習資料》通讀一次，建立 7 章框架，再針對高題量章節（第 3、7、5 章）深入
第 3 章核心特點是必爭之地：強制性供款計算、累算權益歸屬、提取條件（退休、永久離港、患絕症等）細節題密集
第 7 章中介人涉及註冊類別（主事人／附屬中介人）、操守準則、CPD 持續培訓要求，屬法規記憶題
第 5 章計劃及投資需理解基金類型（股票、債券、保證、預設投資策略 DIS 等）與風險回報概念
第 2、6 章題量少但概念清晰，是「投資報酬率高」的章節，不要因題少而跳過
多做模擬試，適應 CBT 限時作答的節奏

由報名到持牌：考試流程逐步

報名：到 VTC PEAK 考試中心網站登記考試，選擇日期及考試地點，繳費。
應考：以電腦化考試（CBT）方式應考，即場可知初步成績。
合格後申請註冊：通過考試後，透過所屬主事中介人（通常為保險公司、銀行、強積金顧問公司）向 MPFA 申請註冊為強積金中介人，方可合法從事強積金中介工作。
持續培訓（CPD）：註冊後須每年完成 MPFA 規定的持續專業培訓時數，以維持中介人資格。

常見失分點（避開這些陷阱）

只讀第 3 章便覺得夠：核心特點題量最多，但第 7 章中介人規例題量同樣重，忽略它會直接拖低分數
強制性供款計算混淆：僱主／僱員 5% 供款、最低及最高有關入息水平等具體數字常考，需準確記憶
累算權益歸屬與提取條件混淆：提取累算權益的法定條件（年滿 65 歲、提早退休、永久離港、完全喪失行為能力、罹患末期疾病、小額結餘、死亡）逐項細節多，需逐條對照記憶
輕視 ORSO 銜接章節：第 6 章題量雖少，但 ORSO 與 MPF 之間的轉移安排、保留 ORSO 概念屬細節題易丟分
跳過官方溫習資料直接做題：題目對齊官方教材，沒讀過原文做題易出現「會做但不懂」的狀況，無法應對考題的措辭變化

溫習時程表（參考）

以全職人士業餘準備為例，約 4 週可完成：

第 1 週：通讀 MPFA 官方《考試溫習資料》全 7 章，建立全圖；同時做第 1、2、6 章練習題（題量少，先掃完）
第 2 週：主攻第 3 章核心特點（182 題）— 強制性供款、累算權益、提取條件全面熟讀並做題
第 3 週：第 5 章計劃及投資（75 題）+ 第 4 章受託人（20 題）+ 第 7 章中介人（87 題）
第 4 週：限時模擬試 + 錯題重做 + 監管法例 / 操守準則最後衝刺

免費備試資源

本應用為獨立學習工具，與強制性公積金計劃管理局（MPFA）及職業訓練局（VTC）無關，亦未獲其認可。