證券商業務員普業
證基會（SFI）主辦 · 2 科共 100 題 · 每科 50 分及格
誰需要這張證照？
在證券商從事有價證券的招攬、開戶、受託買賣與投資說明等業務的人員。這是證券業最基本、也是多數人考的第一張證照，通過後由所屬證券商辦理登錄才能執業。
測驗格式
- 2 科共 100 題，全部為四選一單選題
- 每科 50 分及格
- 科目：證券交易相關法規與實務、證券投資與財務分析
報名方式、考期與費用以證基會官方公告為準。
要注意的地方
普業與投信投顧共用兩個科目（證券交易相關法規與實務、證券投資與財務分析），先考普業再考投信投顧只需補「投信投顧相關法規」一科。
證券交易相關法規與實務
- 證券交易法之適用範圍與名詞定義
- 公開發行、募集、私募之定義與界線（§7、§8、§43-6）
- 募集發行之申報生效／核准制
- 公開說明書之編製、應記載事項與虛偽隱匿之責任
- 承銷制度：包銷與代銷、詢價圈購、競價拍賣
- 私募之對象與轉讓限制
- 公開收購之要件、申報與強制公開收購
- 操縱市場行為之禁止（§155）與內線交易
- 融資融券之條件與整戶額度
- 最低資本額、營業保證金與財務業務規範
- 證券交易稅之稅率與課徵（股票 3‰）
- 禁止行為與同業自律規範
證券投資與財務分析
- 期望報酬（機率加權）、變異數與標準差
- 分散化效果與投資組合風險
- 績效指標：Sharpe、Treynor、Jensen α
- 選擇權報酬圖、內含價值與時間價值
- 期貨定價與避險
- 流動比率與速動比率
- 損益兩平點（數量／金額）與目標利潤
- 現金流量表間接法調整
- 技術指標：KD、MACD、RSI、均線
- 股票、債券、基金與衍生性商品之特性比較
建議備試方法
- 法規科目先建立條文架構，再逐條記憶要件與數字（資本額、期限、比率）。
- 計算科目按題型分組練習，同一公式連做十題比零散做五十題有效。
- 用模擬測驗檢驗作答節奏，確認每一科都穩過門檻，而不是總分過關。
- 建立錯題本，法規題記法條依據，計算題記卡在哪一步。
免費試做題目
4 題與 app 內本測驗的免費預覽完全相同，點選選項即可作答並立即查看解析。更多免費試做題目 →
證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐專責主管，依規定應定期向董事會及監察人（或審計委員會）提出報告，其法定之最低報告頻率為下列何者？
解析： 依證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內控與稽核相關辦法，專責主管平時至少每半年須向董事會及監察人（或審計委員會）報告一次；若發現重大違反法令之情事，則應即時（不待定期）向董事會及監察人報告。故最低定期頻率為每半年一次。
關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之責任歸屬，下列敘述何者正確？
解析： 依規定，防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度須經董事會通過，且董事會對於確保建立及維持適當而有效之防制洗錢與打擊資恐內部控制負最終責任；董事會及高階管理人員並應理解相關風險、塑造重視防制洗錢之組織文化。專責主管、稽核主管、總經理各有分工，但最終責任仍在董事會。
某產品售價為每單位 100 元，單位變動成本為 60 元。該產品的單位貢獻邊際為下列何者？
解析： 單位貢獻邊際 = 售價 − 單位變動成本 = 100 − 60 = 40 元。 60 元為單位變動成本本身；160 元為售價加變動成本(誤用加法)；100 元為售價。
某產品售價為每單位 200 元，單位變動成本為 120 元。該產品的貢獻邊際率為下列何者？
解析： 貢獻邊際率 = 單位貢獻邊際 ÷ 售價 = (200 − 120) ÷ 200 = 80 ÷ 200 = 40%。 60% 為變動成本率(120÷200)；80% 為誤把單位貢獻邊際(80)當百分比；33.3% 為 (200−120)÷單位變動成本 之誤算。
延伸閱讀
- 證券期貨四項測驗總覽
- 四項測驗比較
- 考試指南
- 常見問題 FAQ
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證券商業務員 題庫 + 模擬測驗
台試通：證券期貨證照 內建本測驗 500 題原創中英雙語題與模擬測驗，法規題附法條依據，計算題附完整步驟。
本應用為獨立學習工具，與財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會、金融監督管理委員會證券期貨局均無關，亦未獲其認可。考試科目、題數、及格標準與報名時程以證基會公告為準。
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