港試通: 證券牌照 · 學習筆記 · 卷 2

SFC 卷 2「證券業規例」

卷 2 聚焦證券交易業務的規管細節：客戶資產保障、開戶程序、交易報告、會計記錄。

1. 客戶資產分隔

客戶款項須存放於信託帳戶；客戶證券須登記於「客戶」名義之獨立保管帳戶，不得與公司自有資產混雜。

須核實身分、地址、聯絡資料、財務狀況、投資經驗、目標、風險承受能力；簽訂客戶協議書並保留紀錄。

向客戶招攬或建議任何金融產品時，須確保產品與客戶情況合理匹配；建議須有書面紀錄。

對「複雜產品」（如累計期權、結構性票據）有額外披露及問答評估要求，並須對非專業客戶保護。

成交後須於 T+1 寄出交易單；每月須提供結單列明持倉、現金結餘及交易明細。

賬簿記錄須最少保存 7 年；客戶帳目記錄須最少保存 2 年（依 SFC 規例可能更長）。

受 AMLO (Cap. 615) 規管，須執行客戶盡職審查 (CDD)、持續監察、可疑交易呈報 (STR) 予聯合財富情報組 (JFIU)。

須有內部投訴處理程序，於合理時間內回覆；嚴重個案須向 SFC 通報。

Independent study aid. Not affiliated with or endorsed by the SFC or HKSI Institute.

本應用為獨立學習工具，與證券及期貨事務監察委員會（SFC）及香港證券及投資學會（HKSI Institute）無關，亦未獲其認可。